Реинвестирование — что это такое, формы и риски

Содержание
  1. Что такое реинвестирование
  2. Изучаем понятия
  3. Использование
  4. Что дает
  5. Суть процесса
  6. Что показывает?
  7. Формы реинвестиций
  8. Рассчитываем показатель
  9. Формула
  10. Оптимальные значения
  11. Ставки, коэффициент, формула
  12. Принцип действия реинвестирования
  13. Сфера применения
  14. Особенности реинвестирования в различные инструменты
  15. Банковские вклады
  16. Акции
  17. Облигации
  18. Недвижимость
  19. Бизнес
  20. Секрет успеха технологии reinvestment
  21. Навыки, которые развиваются у инвестора
  22. Реинвестируем дивиденды
  23. Виды повторного вложения
  24. О чем может говорить снижение коэффициента или его низкое значение?
  25. Выгодно ли вкладчику
  26. Преимущества и недостатки
  27. Подводные камни
  28. Куда реинвестировать деньги
  29. Недвижимость
  30. Коммерческая
  31. Жилая
  32. Коттеджи
  33. Участки
  34. Банки
  35. Франшизы
  36. Ценные бумаги
  37. Бизнес
  38. Как правильно реинвестировать
  39. Как не надо делать
  40. Лучше вывести деньги или вложить
  41. Пример реинвестиций
  42. Без реинвеста
  43. С реинвестом
  44. Пример реинвестирования процентов прибыли
  45. Ищем подводные камни
  46. Риски
  47. Поиск оптимальных условий
  48. Пример реинвестиций: личный опыт
  49. Реинвестиции на реальных примерах
  50. Реинвестировать или выводить
  51. Отказ от капитализации
  52. Что получаем в итоге
  53. Часто задаваемые вопросы

Что такое реинвестирование

Понятие реинвестирования по своей сути схоже с понятием капитализации. Только первое используется в мире инвестиций, а второе – в финансовой и банковской сферах. Разберем подробнее, что это такое и с чем его едят.

Реинвестирование – это процесс повторного вложения средств в то же инвестиционное направление за счет прибыли, полученной от ранее открытого вклада. Если говорить простыми словами, то весь доход, поступивший от использования инвестиционного инструмента, не идет на личные нужды, а вкладывается в дальнейшее развитие. За счет данного плана действий значительно увеличивается доходность.

Чтобы было понятнее, рассмотрим принцип работы реинвестирования на примере банковского депозита. Инвестор открыл вклад на 10 000 рублей под 10% годовых сроком на пять лет с ежегодной выплатой процентов. Через год он получает доход в сумме 1 000 рублей, но вместо того, чтобы потратить его на собственные нужды, прибавляет к основной сумме депозита. Теперь проценты начисляются уже на 11 000 рублей.

Если инвестор будет ежегодно реинвестировать доход, то через пять лет сумма его депозита вместе с накопленными процентами составит 16 105 рублей. Общая сумма доходности за пять лет составила 6 105 рублей. А если бы инвестор ежегодно снимал начисленные проценты, то после закрытия депозита он получил бы основную сумму 10 000 рублей и 1 000 рублей (проценты за последний год). При этом общая доходность составила бы 5 000 рублей за пять лет.

Анализируя пример, становится понятным, что реинвестирование значительно повышает доходность инструмента и позволяет быстрее накапливать капитал. Происходит это за счет:

  • увеличения суммы основного вклада путем прибавления к ней начисленных за определенный период процентов;
  • процесса начисления дополнительных процентов на реинвестированный доход от первоначального депозита, или иными словами получение сложных процентов.

На скорость и темп роста основного капитала при реинвестировании влияют сразу несколько факторов: процент доходности выбранного финансового инструмента, срок размещения средств и сумма дополнительных вложений. Чем выше каждый из этих показателей, тем быстрее и заметнее будет увеличиваться сумма капитала.

Изучаем понятия

Прибыль реинвестированная – одна из самых недорогих форм инвестиций в предприятие. За счет дополнительных вложений собственных средств в экономическую деятельность компании под видом повышения объема уже вложенного капитала можно снизить дополнительные издержки компании.

Эти издержки появляются, к примеру, при дополнительной эмиссии акций как вид привлечения капитала:

  • Цель данных действий – получение дополнительной прибыли от инвестиций.
  • Суть реинвестирования – вложения в проект/портфель доходов, которые получены от реализации этого проекта/портфеля.

К примеру, вы получили проценты по вкладу. Если их не забирать, а добавить к этому вкладу – это и будет называться реинвестированием.

Виды реинвестиций:

  • реальные: вложение средств в модернизацию производства либо покупка нового оборудования;
  • финансовые: деньги вкладываются в различные инструменты финансового рынка.

Основные моменты реинвестирования:

  • каждый вид имеет свой источник средств;
  • реальные реализуются за счет прибыли, полученной от сбыта продукции/услуг;
  • источник финансовых: деньги, вырученные от продажи бумаг.

Использование

Технология reinvestment появилась на западе и сегодня активно используется во всем мире. Ее использование позволяет значительно увеличить доходность начального депозита, вне зависимости от того, каким были его стартовый размер. Всякий раз, когда вы будете пополнять свой вклад, помните о том, что средства прибавляются к первоначальной сумме вклада, а расчет процентов производится уже от обновленной суммы, образовавшейся в момент пополнения счета.

Во многих западных банках клиентам предлагают эксклюзивные условия по вкладам, которые предполагают возможность реинвестирования прибыли, создавая тем самым, взаимовыгодное сотрудничество между инвестором и банком. Для нас, как для вкладчиков, возможность реинвестировать проценты — это реальный шанс в максимально сжатые сроки значительно увеличить первоначальный капитал, получить необходимую для обеспечения пассивного дохода сумму денежных средств.

Что дает

Это увеличивает ваши деньги в геометрической прогрессии. Однако это работает в том случае, если вам срочно не требуется капитал, образовавшийся после первого вложения. В этом случае можно спокойно инвестировать.

Суть процесса

Увеличение прибыли за счет реинвестирования происходит двумя путями – самостоятельное увеличение дохода путем прибавления к вложенной сумме начисленных процентов и дополнительный процесс начисления процентов на новую вложенную сумму.

Что показывает?

Считается, что свободных денежных средств предприятия должно быть достаточно для финансирования его текущей деятельности, то есть для обеспечения обновления основного и оборотного капитала.

Коэффициент реинвестирования показывает уровень инвестиций в активы, необходимый для обеспечения их роста в будущем. Индикатор представляет собой денежные средства, накопленные и реинвестированные в компанию для поддержания ее финансовой устойчивости. Этот показатель также используется инвесторами для определения скорости реинвестирования денежных потоков.

Измерения денежных потоков позволяют инвестору-аналитику понять, генерирует ли компания достаточный денежный поток от текущих операций, чтобы держать компанию в финансово устойчивом положении в долгосрочной перспективе. Один из способов понять приверженность компании своему бизнесу – это рассчитать коэффициент реинвестирования денежных потоков.

Рассчитав данный коэффициент для компании, инвестор-аналитик может понять, какую долю своего денежного потока компания возвращает обратно в бизнес в форме новых инвестиций.

Если отношение относительно высокое, это может сигнализировать о том, что большая часть его денежных потоков идет на инвестиции, а не возвращается акционерам. Тем не менее, это также может указывать на то, что у компании возникли проблемы с привлечением средств в других местах.

Чтобы лучше понять, как работает компания, этот показатель можно использовать в качестве эталона, сравнивая компанию с отраслевой группой.

Формы реинвестиций

Финансовые реинвестиции могут иметь такие формы:

  • долговые ценные бумаги
  • долевые ценные бумаги
  • банковские депозиты

Главная цель спекулятивных финансовых реинвестиций заключается в получении дохода в конкретный период времени. Что же до долгосрочных финансовых реинвестиций, их стратегическая цель заключается в возможности принятия участия в управлении объектом инвестиции.

Рассчитываем показатель

Реинвестированная прибыль – формула которой указана ниже, показывает, что из чистой прибыли после выплаты всех налогов идет на реинвестирование, а что – выплачивается в виде дивидендов:

Важно! Реинвестированная прибыль – это повторное ее вложение в оборот. Причем эта прибыль должна быть получена от размещения первичных инвестиций.

Реинвестированная прибыль в балансе находится очень легко. Это нераспределенная прибыль (раздел III формы 1 финансовой отчетности), которую решают «пустить» в оборот для получения дополнительного дохода.

Постоянно реинвестируя, увеличиваем сумму прибыли в будущем

Особо стоит выделить такое понятие, как ставка реинвестиций. Это процент, по которому прибыль, поступающая от основного вклада, вновь вкладывается в оборот, тем самым принося дополнительную прибыль. К слову, она может не совпадать с изначальным уровнем прибыльности.

Она зависит от множества факторов:

  • направления реинвестированных средств. Вкладчик может выбрать другой финансовый инструмент;
  • уровня финансовой грамотности;
  • экономического положения в стране и т. п.

К примеру, инвестор оформил вклад в банке на 200 тыс. руб. под 11 % годовых.

Через год он получит прибыль: 200 000*11% = 22 000 руб.

И здесь у него возникает несколько вариантов:

  1. Пролонгировать вклад с суммой полученных процентов (на 222 тыс. руб.). Договор реинвестирования по банковским вкладам это иногда предполагает. Но и здесь появляются варианты:
  • процент по вкладу может остаться таким же;
  • исходя из политики банка, она может скорректироваться как в большую, так и в меньшую величину.
  1. Пролонгировать вклад с изначальной суммой, а полученные проценты вложить в другие инструменты (например, в акции).

Формула

Коэффициент реинвестирования прибыли формула

Расшифровка формулы:

  • RR – коэффициент реинвестирования прибыли (на англ. языке Reinvestment Rate);
  • КЗ – капитальные затраты;
  • А – амортизация;
  • ПЧК — прирост чистого капитала (оборотного);
  • П – прибыль до налогообложения и выплат;
  • Н – размер ставки налога на прибыль.

Для более простого понимания формула представляет собой деление размера прибыли реинвестированной на размер прибыли чистой, полученной после уплаты дивидендов (процентов) и налогов.

Данный показатель не рассматривается индивидуально. На практике при анализе инвестиционных проектов коэффициент целесообразно использовать вместе с показателем рентабельности инвестиционного капитала (ROIC).

Именно эти два показателя используются в факторном анализе при определении темпов прироста прибыли. Темпы прироста прибыли являются ключевым показателем, важным для любого инвестора. Рассчитанный показатель – это инструкция к дальнейшим действиям каждого руководителя.

Совет! При проведении финансового анализа нельзя использовать один отдельный показатель. Для повышения качества анализа рентабельности проекта следует использовать коэффициент RR в связке с коэффициентом ROIC.

Оптимальные значения

Коэффициент реинвестирования не имеет нормативного значения. Чем выше этот показатель, тем больше чистой прибыли вкладывается в расширение деятельности, что приведет к приросту капитала, достигнутого за счет повышения цен на акции на фоне роста организации. Значение коэффициента в значительной степени зависит от темпов роста предприятия и широко варьируется в зависимости от сектора рынка, в котором оно работает:

  • высокий коэффициент реинвестирования обычно имеют компании, ориентированные на развитие производства и быстрые темпы роста доходов и прибыли, поскольку все возможные ресурсы привлекаются для оплаты дополнительных оборотных активов и инвестиций в основные средства. Например, технологические предприятия нередко имеют коэффициент реинвестирования близкий к 1 (100 %), поскольку не выплачивают дивиденды, а всю прибыль направляют на развитие производства. Однако в секторах телекоммуникаций, коммунальных услуг, инвесторы которых заинтересованы в постоянных дивидендах, уровень реинвестирования значительно ниже;
  • низкий коэффициент реинвестирования свойственный компаниям с медленными темпами роста, которые используют чистый доход в основном для выплаты дивидендов. Снижение коэффициента реинвестирования может означать отсутствие прибыльных инвестиционных возможностей для фирмы. Если показатель равняется нулю, предприятие использует всю свою прибыль для возврата инвестиций акционерам.

Анализ коэффициента реинвестирования эффективен при сравнении предприятий одной отрасли, поскольку секторы рынка предполагают разное использование прибыли. Коэффициент также может варьироваться от года к году, в зависимости от изменения прибыли и дивидендной политики.

У организаций защитного сектора, производящих потребительские товары, фармацевтические препараты, коэффициенты реинвестирования и выплаты дивидендов более стабильны, чем у энергетических и товарных компаний, имеющих цикличные доходы. Стабильные показатели свидетельствуют об устойчивом финансовом состоянии фирмы, что привлекает инвесторов.

Ставки, коэффициент, формула

Процесс реинвестирования связан с такими ключевыми понятиями:

  1. Ставка реинвестирования. Показывает значение процента, которое будет применяться к объему вложенных средств при расчете дохода. Чем выше ставка, тем больше прибыль инвестора.
  2. Коэффициент реинвестирования. Отражает долю чистой прибыли, которая была направлена в новый инвестиционный виток после получения дивидендов. Показатель вычисляется путем деления значения реинвестированных средств на сумму чистой прибыли.

При реинвестировании процентов используется термин сложных процентов. Расчеты таких процентных ставок ведутся по формуле:

SUM = X * (1 + %)n, где:

  • SUM – итоговая сумма вычислений;
  • X – сумма инвестиций начальная;
  • % — значение процентной ставки по выбранной депозитной программе, исчисляемое в годовых процентах;
  • n – число лет в периоде (или месяцев, кварталов, недель, лет).

Формула для определения показателя ставки по процентным вкладам с капитализацией выглядит так:

Ставка = p * d / y, где:

  • p – ставка по процентам вклада, исчисляемая как годовой процент/100;
  • d – период, по результатам которого начинается капитализация средств, выражаемый в целях днях;
  • y – календарный год, представленный в днях (365 или 366 дней).

Принцип действия реинвестирования

Главная задача, которая должна решаться в процессе реинвестирования, — это увеличение дохода за счет неоднократного вложения заработанных в результате инвестирования средств.

Такого рода вклады чаще всего используются для получения дополнительного дохода, который впоследствии можно использовать для своих целей.

Реинвестирование выгодно для вкладчиков, поскольку способствует увеличению их капитала. Происходит это за счет:

  • Самостоятельного увеличения дохода в результате прибавления к первоначальной сумме вклада полученных в результате капиталовложения процентов
  • Дополнительного процесса начисления процентов на полученную в результате реинвестирования сумму

Сфера применения

Коэффициент реинвестирования денежных средств используется для оценки суммы денежных потоков которые руководство реинвестирует в бизнес. Хотя высокий коэффициент реинвестирования денежных средств может первоначально показывать, что руководство привержено делу улучшения бизнеса, он также может означать, что для выполнения операции требуется чрезмерный объем инвестиций в основной и оборотный капитал. Таким образом, этот индикатор может вводить в заблуждение, если только он не сочетается с другими показателями для получения более полной картины текущей деятельности компании.

В частности, следует сравнить соотношение основных средств и выручки компании с показателями хорошо управляемых фирм в отрасли, а также соотношение оборотного капитала и выручки. Если эти соотношения указывают на лучшую производительность по группе конкурентов, существует высокая вероятность того, что рассматриваемая компания инвестирует больше денежных средств, чем необходимо.

Особенности реинвестирования в различные инструменты

Далее рассмотрим, что нужно знать при повторном капиталовложении в основные виды активов, финансовых и фондовых инструментов.

Банковские вклады

Это наиболее простой способ сохранения и преумножения средств в национальной и иностранной валюте на короткие и долгие сроки. Если вы выбрали этот вид инвестирования, в условиях договора банковского вклада должен быть прописан пункт о капитализации. При невысокой процентной ставке вы можете получить больше прибыли, выбрав длительный срок вклада. Разумеется, вклад должен быть пополняемым, с возможностью досрочного снятия или без такой возможности.

Акции

Выбрав реинвестирование в акции, следует понимать, что это могут быть вложения двух видов:

  • прибыли от продажи;
  • полученных дивидендов.

В первом случае инвестор имеет возможность вложить полученную прибыль в другие инструменты, т.к. купить на эту сумму он сможет такое же количество фишек. Просто они стали дороже в результате изменения котировок.

Во втором случае реинвестировать средства можно в те же ценные бумаги, увеличив их количество, либо выбрать другой объект для капиталовложений.

Перед тем, как принять решение об увеличении своей доли в сумме прибыли определенной компании, инвестор должен проанализировать ее финансовое состояние. Делать это лучше по итогам года, когда будет опубликован годовой баланс. Кроме того, нужно следить за состоянием котировок на фондовом рынке.

Если по итогам финансового года вы приняли решение о реинвесте , помните о том, что акции – это один из высокорисковых видов капиталовложений. Ситуация на фондовом рынке подвержена влиянию множества политических и экономических факторов.

Облигации

Облигации – это долговые обязательства компаний и государства. Функции этих ценных бумаг аналогичны функциям банковских вкладов. Например, вы покупаете облигацию за 1 500 руб. (20 $ или 580 грн.), а через год вы сможете вернуть эти деньги плюс начисленный процент (купон). Полученные средства можно реинвестировать, купив новые облигации или вложив в другие инструменты.

Риск реинвестирования облигаций с переменным купоном довольно высок, так как рыночная цена самого купона может измениться под влиянием внешних факторов (уровня инфляции, ставок по кредитам и др.).

Недвижимость

Приобретение недвижимого имущества на полученную прибыль от инвестиций многим из нас кажется чем-то запредельным. На самом деле это не совсем так. Приведем простой пример, в котором семейная пара, используя реинвестирование и источники его финансирования, приобрела новую квартиру.

Дмитрий и Анна продали за 4 875 000 руб. (65 000 $ или 1 885 000 грн.) квартиру, доставшуюся в наследство. На вырученные деньги супруги приобрели коттедж за городом для сдачи в аренду. Дом продавался с полной отделкой, напрямую от застройщика и был подключен ко всем коммуникациям.

Требовались вложения средств на покупку мебели и техники. Для этого пришлось оформить потребительский кредит на 2 года со ставкой 10 % годовых. Сумма займа составила 750 000 руб. (10 000 $ или 290 000 грн.).

Дом можно было сдавать в аренду как на длительный срок, так и посуточно. Супруги приняли решение: с мая по сентябрь сдавать коттедж на длительный срок (на месяц или весь сезон), а в зимнее время – посуточно. За первый год прибыль от аренды составила:

  • в летнее время – 420 000 руб. (5 600 $ или 162 400 грн.)
  • зимой – 510 000 руб. (6 800 $ или 197 200 грн.).

Как видно, за год кредит был досрочно погашен, проценты по нему пересчитаны. Переплата составила около 5 % или 37 500 руб. (500 $ или 14 500 грн.).

Подсчитаем прибыль семьи за первый год от реинвестиций в недвижимость:

420 000 руб. (5 600 $ или 162 400 грн.)+510 000 руб. (6 800 $ или 197 200 грн.)750 000 руб. (10 000 $ или 290 000 грн.)37 500 руб. (500 $ или 14 500 грн.)=142 500 руб. (1 900 $ или 55 100 грн.).

В последующие годы Дмитрий и Анна будут получать не менее 900 000 руб. (12 000 $ или 348 000 грн.) чистой прибыли. При этом надо учитывать, что аренда загородного жилья всегда востребована, а стоимость ее постоянно растет. С другой стороны, конечно, будут текущие затраты на ремонт и обновление интерьера.

Через 5 лет супруги смогут продать этот коттедж и приобрести какой-то более крупный объект недвижимости, например, апартаменты в инвест-отеле.

Реинвестировать в недвижимость можно при наличии крупного источника финансирования (как в приведенном примере), а также вложить полученную прибыль в качестве частичного взноса для покупки объекта. В минус вы в любом случае не уйдете, за исключением таких случаев, когда происходит замораживание строительства.

Бизнес

Под термином реинвестирование в бизнес понимается увеличение доли в уставном капитале компании. Не следует путать этот вид вложений с покупкой ценных бумаг, поскольку, кроме акционерных обществ, существуют и другие формы собственности.

Например, в ООО «Заря» есть 3 учредителя:

  1. Иванов Иван Иванович, доля в уставном капитале – 30 %;
  2. Смирнов Петр Федорович, доля в уставном капитале – 15 %;
  3. Александров Юрий Николаевич, который является генеральным директором, владеет 55 %.

Уставный капитал общества составляет 375 000 руб. (5 000 $ или 145 000 грн.).

По итогам финансового года нераспределенная прибыль составила 750 000 руб. (10 000 $ или 290 000 грн.). На собрании участников было принято решение о начислении дивидендов:

  1. Иванову И.И. – 225 000 руб. (3 000 $ или 87 000 грн.)
  2. Смирнову П.Ф. – 112 500 руб. (1 500 $ или 43 500 грн.)
  3. Александрову Ю.Н. – 412 500 руб. (5 500 $ или 159 500 грн.).

Далее Смирнов П.Ф. принял решение о продаже Александрову Ю.Н. своей доли. Сумма продажи составила 15 % от уставного капитала, т.е. 56 250 руб. (750 $ или 21 750 грн.). Соответствующие изменения отражены в учредительных документах.

Таким образом, используя прибыль от дивидендов, генеральный директор увеличивает свою долю в собственной фирме.

Возможен и такой вариант реинвестирования: временно свободные деньги компания размещает на депозитном счете. Полученная за определенный период прибыль используется для увеличения стоимости активов, например, приобретения собственного помещения.

Секрет успеха технологии reinvestment

Чтобы реинвестирование было успешным, необходимо строго соблюдать ряд требований:

  1. Увеличивать прибыльность за счет более частого повторного капиталовложения
  2. Стараться реинвестировать средства как минимум раз в месяц, а в идеале и еженедельно
  3. Проценты будут начисляться до тех пор, покуда будет существовать первоначальная инвестированная сумма
  4. Чем большей будет сумма стартового капитала и срок инвестирования, тем эффективнее и прибыльнее окажется повторное капиталовложение

Самое главное условие, которое должно выполняться в процессе капитализации, — это сохранение заработанных процентов для продолжения их работоспособности и получения дополнительной прибыли.

В целом, повторное капиталовложение считается одним из наиболее дешевых вариантов финансирования. Каждый вкладчик вправе самостоятельно решать судьбу распределения своих средств и определять, будет ли реинвестирование основным или дополнительным источником для получения дохода.

Если вкладчик собирается пользоваться технологией reinvestment для того, чтобы обеспечить себя источником основного дохода, ему придется хорошенько изучить и прочувствовать рынок. В данном случае инвестору предстоит научиться:

  • быстро реагировать на те или иные колебания рынка
  • приспосабливаться к действующим на рынке законам и следовать установленным на нем правилам
  • рисковать

Если сравнивать процесс капитализации и получения прибыли в результате инвестирования в акции, то станет совершенно очевидно, что реинвестирования будет гораздо менее рискованным, а главное, дешевым путем финансирования. Однако, нужно помнить и о таком явлении, как инфляция, которое, к сожалению, является буквально неотъемлемой составляющей нашей экономики.

Реинвестируем дивиденды

Этот метод повышения своей прибыли заключается в том, что инвестор вкладывает средства в свою компанию, при этом о распределении и диверсификации рисков речь не идет. Виды реинвестирования дивидендов не так распространены, как реинвестирование финансовых инструментов, к примеру.

Поэтому приведем лишь основные достоинства и недостатки:

  • вся сумма дивидендов, полученная от первого приобретения акций, является прибылью, которую принес сам факт инвестиций. Это доход, который не требовал от вкладчика каких-либо действий;

Важно! Большая часть специалистов сходятся во мнении, что денежный механизм, запущенный однажды, будет с каждым разом приносить все больше прибыли.

  • вкладывая дивиденды обратно в оборот (в акции), инвестор получает все большую силу в управлении обществом. Больше акций – больше влияния на менеджмент. В итоге можно получить всю компанию;
  • в случае наличия большого пакета акций появляется возможность спекуляций с их стоимостью. В момент роста цены на бумагу, что бывает часто, инвестор может продать их и получить хорошую прибыль, окупив при этом все расходы.
Реинвестированные дивиденды – ваш вклад в будущее

Виды повторного вложения

Реинвестирование подразделяется на группы в зависимости от его особенностей. Чтобы понимать, о чем идет речь, нужно разобраться в терминологии. Так, по времени вложения выделяют:

  • Реинвест капитала, уже отработавшего свой срок, в тот же финансовый инструмент с прибавлением суммы полученного дохода. К примеру, инвестор получил сумму обязательств по облигациям и купонный доход, суммировал все средства и приобрел на них такие же ценные бумаги того же эмитента.
  • Реинвест в процессе работы капитала. Здесь ситуация такая. Инвестор приобрел облигации определенного эмитента. При ежегодном получении купонного дохода он покупает на них еще ценные бумаги этой же компании или государства.

Реинвест классифицируется и по объекту инвестиций:

  • Реальный. Когда капитал вкладывается в реальные оборотные и внеоборотные активы, необходимые для осуществления деятельности субъекта. Обычно такое реинвестирование встречается в производственных и торговых предприятиях.
  • Финансовый. Это повторное вложение средств в ценные бумаги или капитализация процентов по депозиту.

Также реинвестирование бывает:

  • Полное. Когда вся сумма полученных доходов суммируется к основному капиталу.
  • Неполное. Когда инвестор использует часть полученного дохода для собственных нужд, а остальное реинвестирует.

О чем может говорить снижение коэффициента или его низкое значение?

С точки зрения инвестора в такой ситуации компания, похоже, не вкладывает достаточное количество своего денежного потока обратно в бизнес. В ситуации высокого роста компания должна не только реинвестировать 100% своего денежного потока, но и изо всех сил стараться привлечь дополнительное финансирование для еще большего реинвестирования. Инвестор должен внимательно проанализировать у команды менеджеров относительно их предполагаемых темпов роста внутренних активов.

Коэффициент реинвестирования денежных средств может быть индикатором постоянной приверженности бизнесу или неумелому руководству, которое требует постоянного добавления активов, чтобы оставаться в бизнесе.

Чтобы увидеть, связана ли основная проблема с неэффективным управлением, надо рассчитать отношение основных средств к выручке и посмотреть, как оно выглядит с таким же соотношением для прочих предприятий в той же отрасли.

Соотношение оборотного капитала и продаж может быть использовано этим же образом. Если эти коэффициенты указывают на необычно высокие пропорции активов или оборотного капитала в рамках бизнеса, то либо происходит некоторое неправильное управление активами, либо операционная структура компании настолько отличается от других конкурентов, что их результаты несопоставимы.

Выгодно ли вкладчику

Да, вкладчику это выгодно. Однако это только в том случае, если риск потери капитала от вложений минимальный, а лучше, чтобы его совсем не было.

Преимущества и недостатки

Основное преимущество – увеличение дохода в геометрической прогрессии. Недостатки те же, что у финансового рынка в целом, – невозможно предсказать, как он себя поведет. В связи с этим определенный процент того, что вы потеряете вложенные деньги, все же присутствует.

Подводные камни

Не стоит реинвестировать в инструмент, в стабильности которого вы не уверены, даже если вас будут уверять в обратном. Вы должны изучить азы финансовой грамотности, чтобы уметь принимать решения и прогнозировать поведение активов.

Куда реинвестировать деньги

Как уже упоминалось выше, существует множество инвестиционных инструментов:

  1. Недвижимость;
  2. Ценные бумаги;
  3. Банки;
  4. Франшизы
  5. Бизнес.

Каждый имеет свою специфику, сроки окупаемости, примерную прибыль и подводные камни. Чтобы лучше разобраться в теме реинвестирования прибыли, узнать нюансы, не ошибиться в выборе инструмента, внимательно читайте материал ниже.

Недвижимость

Недвижимость — эффективный способ реинвестирования средств, но довольно дорогостоящий. Есть два варианта получения прибыли.

  1. Купить недвижимость в момент застройки, делать ремонт и продавать, когда цены подскочат.
  2. Купить недвижимость, обустроить, сдавать в аренду.

Деньги, вырученные с перечисленных операций, необходимо реинвестировать в другие инвестиционные инструменты, чтобы получить еще больше прибыли.

Недвижимость бывает разных типов:

  • Коммерческая;
  • Жилая;
  • Коттеджи и дома;
  • Земельные участки.

Можете специализироваться на одном типе или купить разной недвижимости для разной целевой аудитории. Проанализировать, что выгоднее и лучше сдается, оставить прибыльный вариант и продать остальные.

Чтобы правильно выбрать недвижимость, необходимо придерживаться алгоритма:

  1. Анализируем собственные финансовые возможности;
  2. Изучаем рыночные предложения, сравниваем, выявляем лучшие и перспективные;
  3. Смотрим объекты вживую, продумываем план по улучшению;
  4. Выбираем недвижимость и покупаем;
  5. Извлекаем максимальную прибыль через аренду или перепродажу.

Преимущества покупки недвижимости:

  • получение прибыли долгое количество времени, если речь идет об аренде;
  • есть доступные предложения (студии, однокомнатные и др.), можно начинать с малого;
  • огромный выбор для инвестиций, множество разновидностей недвижимости и вариантов обустройства, применения;
  • у недвижимости относительно высокие показатели ликвидности.

Недостатки инвестирования и реинвестирования в недвижимость:

  • спрос меняется и зависит от экономической ситуации в стране, региона, части города, находящихся рядом объектов;
  • недвижимость не самый дешевый вариант для вложений;
  • много дополнительных расходов – ремонт, мебель, коммунальные услуги, электричество.

Вкладываться в недвижимость или нет – выбор за вами, взвесьте все плюсы и минусы, рассмотрите варианты и прикиньте бюджет.

Коммерческая

К коммерческой недвижимости относятся различные офисные и торговые площади, бизнес-центры, супермаркеты, склады и производственные помещения. Реинвестирование капитала такого плана подойдет для более опытных инвесторов.

Спрос на коммерческую недвижимость всегда высок. Проанализируйте рынок в своем городе, выявите развитые отрасли и купите недвижимость под их нужды, чтобы сдавать в аренду и получать прибыль.

Жилая

Жилая недвижимость — это квартиры. Стоимость квартиры зависит от многих факторов:

  • региона;
  • местоположения, близость к остановкам и метро;
  • вида из окна;
  • планировки;
  • состояния;
  • уровня развития инфраструктуры.

Учитывайте перечисленные параметры при выборе и не ошибитесь с вложениями. Риски покупки такой недвижимости минимальны, так как людям всегда нужны места, чтобы жить, переночевать, провести время вместе, оставаться на время командировки.

Коттеджи

Коттеджи и дома относятся к загородной недвижимости. Как и жилую недвижимость, коттеджи можно выгодно перепродать или сдавать для вечеринок, постоянного жилья и других целей.

Есть три варианта реинвестирования дохода в загородные дома:

  1. Купить земельный участок и построить по собственному проекту.
  2. Купить коттедж на стадии строительства.
  3. Купить готовый коттедж.

Здесь также важны факторы инфраструктуры и местоположения. Спрос на загородную недвижимость ежегодно растет, так как города страдают от автомобилизации, грязного воздуха и перенаселения. Людям хочется уехать за город, расслабиться, насладиться тишиной и природой. Помогите им удовлетворить потребности и получите прибыль.

Участки

Земельные участки – еще один эффективный способ получения прибыли от реинвестирования. Их можно приобрести для строительства недвижимости или для сельского хозяйства и промышленного. Спрос высокий и прибыль внушительная, но главный минус покупки участков в сложности осуществления целей. Государство повысили налоги на данную разновидность имущества, и стало жестче контролировать их эксплуатацию.

Банки

Можно получить прибыль от банковского вклада, если положить деньги на счет с капитализацией. Именно опция капитализации позволяет начислять проценты не только на первоначальную сумму вклада, но и на сумму с процентами за прошлые месяцы.

Рассмотрите предложения различных банков, проведите сравнительный анализ. Обращайте внимание на:

  1. Процентную ставку;
  2. Частоту начисления процентов, именно от нее зависит прибыль.

Чем выше проценты и чаще производится начисление, тем выгоднее. Но капитализация вклада не всегда выгоднее обычного депозита, здесь нужно учитывать эффективную ставку и сравнивать примерную прибыль.

Франшизы

Франшиза – разновидность взаимовыгодного сотрудничества между брендом и его представителем. Допустим, хотите вести бизнес и стать частью известной сети кофеен. Вы понимаете, что конкуренция среди кофейного бизнеса высокая и зайти с нуля будет катастрофически сложно. Поэтому изучаете разные варианты и присоединяетесь к востребованной сети.

Суть франшизы: вы используете названия бренда, его наработки, рекламу, дизайн, не отклоняйтесь от прописанного стиля и получаете прибыль. Не надо сливать бюджет на рекламу, переживать трудные времена. Известное имя приносит прибыль спустя несколько лет.

Минусы франшизы в недостатке свободы и необходимости платить взносы. Вы не можете заниматься самодеятельностью, иначе бренд оштрафует вас, нельзя менять дизайн или технологии.

Ценные бумаги

Один их популярных способов реинвестирования – покупка ценных бумаг. Рассмотрим две востребованные разновидности – акции и облигации.

Акции – покупка доля в компании, корпорации. Существует два параметра, сильно влияющих на размер прибыли от акций:

  • Диверсификация, другими словами – разнообразие, то есть покупка акции разных компаний для снижения риска.
  • Сложный процент, когда процент начисляется не просто на сумму, а на сумму с процентом за предыдущий период, аналогично капитализации.

Заработать на акциях можно перепродавая их дороже в нужный момент или получать дивиденды в конце квартала, года.

Облигации, в отличие от акций, не доля в компании, а сумма займа для развития. Выгода от покупки облигаций проста – начисление процента на одолженную сумму. Имеет меньше рисков, чем акции и другие ценные бумаги. Также их можно перепродавать по более высокой цене, а полученные деньги реинвестировать обратно в ценные бумаги.

Бизнес

Бизнес – сложный инвестиционный инструмент. Направлений, ниш, сегментов рынка множество. Перед тем, как открыть бизнес, необходимо провести анализ рынка, выявить боли потребителей, оценить конкурентов.

Сложно точно предугадать окупаемость, конкуренция сейчас в любой нише есть, хоть и маленькая. Главное, делать качественно, вкладываться в рекламу, вести социальные сети и знать боли, страхи и потребности целевой аудитории.

Не ждите первых результатов сразу, любому бизнесу необходимо время, чтобы появились первые клиенты. Уходить в минус или в ноль нормально, не отчаивайтесь. Переживите тяжелый период, будьте целеустремлены, развивайтесь и в перспективе бизнес принесет большую прибыль, только не опускайте руки.

Как правильно реинвестировать

Этот вопрос волнует большинство начинающих игроков на фондовой бирже. Как же правильно реинвестировать и в какие инструменты стоит повторно вкладываться, а какие лучше обойти стороной? В первую очередь решение исходит от самого инвестора, его стратегии, стиля делового поведения и финансовых инструментов, которые он предпочитает использовать. У каждого из них есть свои особенности, преимущества и недостатки.

Реинвестирование – это хороший способ увеличения доходности капитала и получения дополнительной прибыли. Но в то же время он считается достаточно рискованным. Дело в том, что одним из способов повышения надежности капиталовложений является диверсификация – распределение средств между разными инвестиционными инструментами и эмитентами. Реинвестирование противоречит принципам диверсификации, поскольку в этом случае деньги в еще большем объеме будут повторно вложены в тот же самый инструмент.

Чтобы минимизировать возможные риски, необходимо соблюдать следующие рекомендации:

  • Реинвестируйте только в надежные инструменты. Какой смысл вкладывать повторно деньги в акции компании, если и при первой покупке были очень высокие риски прогореть. Это не лотерея или казино, где действуют на удачу. Здесь нужен фундаментальный анализ и тщательный подход к выбору финансового инструмента. Только убедившись в его надежности, можно смело реинвестировать средства.
  • Повышайте финансовую грамотность. Любой инвестор, действующий самостоятельно, должен понимать, что от его знаний и опыта зависит сохранность вложенного капитала. Не стоит реинвестировать средства, если не получается составить грамотный анализ и понять перспективы данного объекта инвестирования. В случае неудачи можно потерять и основной капитал, и все доходы, уже полученные с него.
  • Лучше отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям. В этом случае больше шансов получить в итоге хорошую доходность капитала.
  • Не реинвестируйте последние деньги. Вкладчик всегда должен иметь финансовую подушку безопасности, чтобы в случае неудачи он мог бы спокойно просуществовать на эти средства в течении хотя бы полугода. Не стоит реинвестировать все накопления до копейки в надежде повысить доходность выбранного инструмента. Возможно, в сложной ситуации придется выводить часть капитала, а это может быть весьма убыточно. Особенно, когда дело касается долгосрочных инвестиций.

Если все приведенные выше рекомендации соблюдены, это значительно снижает риски возникновения неприятных ситуаций. Теперь определим, в какие инвестиционные инструменты стоит реинвестировать, а какие лучше обойти стороной:

  • Банковские депозиты. Здесь все зависит от суммы и процентной ставки. Большинство банков дают такую ставку, что она едва перекрывает инфляцию. В данном случае сложно говорить о доходности, это скорее способ сбережения капитала. Тогда нет смысла реинвестировать полученные проценты повторно, лучше вложить их в другой инструмент с более высоким коэффициентом доходности. Но если дело касается вкладов в иностранной валюте, то здесь вариант реинвестирования еще можно рассмотреть. Но только если инвестор умеет прогнозировать и анализировать ситуацию в мировой экономике.
  • Акции. Приобрести прибыль от акций можно двумя способами: продать их или получить дивиденды. Продажа акций с повторной покупкой их же больше похожа на трейдинг. А вот приобретение дополнительного пакета ценных бумаг за счет выплаченных дивидендов – самое настоящее реинвестирование. Если эмитент надежный и при этом стабильно выплачивает дивиденды акционерам, то определенно стоит реинвестировать в такой инструмент.
  • Облигации. Реинвестировать в облигации можно также, как и в акции, только здесь вместо дивидендов получают купонный доход. Если эмитент не вызывает подозрений и его долговые обязательства надежны, то вполне стоит с полученного дохода приобрести еще несколько облигаций. Такой шаг вознаградится уже при наступлении следующего срока выплат.
  • Недвижимость. Стоит ли реинвестировать в недвижимость? Ответ на этот вопрос зависит от многих факторов, и не последнюю роль играет именно вид недвижимости. Если это коммерческие помещения под сдачу, расположенные в хорошем месте, то определенно стоит вложить в их улучшение хотя бы часть получаемого дохода. Если расширить их функциональность, то в будущем можно будет сдавать их по более высокой цене. Или, к примеру, прибыль от сдачи помещения в аренду можно откладывать и со временем приобрести еще одно. Тогда сумма получаемого дохода увеличится.
  • Бизнес. На первых порах бизнес всегда требует дополнительных вложений. Поэтому весь получаемый доход идет на его расширение и развитие.

Как не надо делать

Если не разбираетесь в инвестициях и не хотите слить бюджет, рассмотрите следующие распространенные ошибки и постарайтесь их избегать:

  1. Отсутствие финансовых целей. Вкладываете деньги, получаете прибыль, но нет долгосрочной цели, так быстро перестанете увеличивать капитал и потратите деньги в никуда. Цель – основа развития в любом деле.
  2. Нет желания учиться. Мало прочитать статью в интернете и приготовить деньги для инвестиций, необходимо анализировать, сравнивать, прогнозировать, постоянно узнавать новое и учиться, только так сможете расти в качестве инвестора и увеличивать доходы.
  3. Отсутствие сбережений. Не вкладывайте все до последней копейки, иначе рискуете остаться ни чем. Всегда имейте деньги в запасе, чтобы быть в безопасности.

Лучше вывести деньги или вложить

Стоит ли реинвестировать чистую прибыль или лучше вывести деньги? Это зависит от используемого инвестиционного инструмента, ситуации на рынке и деловой стратегии инвестора. Рассмотрим преимущества и недостатки реинвестирования.

Основные плюсы повторного вложения денег:

  • Значительное повышение доходности инвестиционного инструмента. Что и говорить, реинвестирование помогает увеличить капитал, как без дополнительных вложений, так и с ними.
  • Легче отслеживать и анализировать. Если сам капитал и проценты с него вложены в один инструмент, то следит за ними и анализировать обстановку значительно легче.
  • Наращивание капитала. За счет дополнительных вложений прибыли и начисления сложных процентов размер капитала увеличивается быстрее.

А теперь рассмотрим основные недостатки данной стратегии:

  • Высокий риск. В случае возникновения рискованной ситуации инвестор может потерять не только основной капитал, но и всю сумму вложенного дохода, полученную за последние годы.
  • Необходимость проведения тщательного анализа и построения прогнозов. Именно из-за высоких рисков инвестору стоит больше времени и внимания уделять выбору надежного инструмента, постоянно мониторить ситуацию на рынке и обстановку внутри компании-эмитента.

Реинвестирование – это опасная, но эффективная стратегия, особенно если инвестор ответственно и грамотно подошел к выбору инструмента. Зародившись когда-то давно на Западе, она вскоре завоевала все мировые биржи. Сегодня большая часть инвесторов предпочитают, чтобы деньги не пылились в шкафу, а работали на них. Даже если это полученная прибыль, которую можно тратить по своему усмотрению.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Пример реинвестиций

Ну а теперь давайте перейдем к более насущному и немного посчитаем деньги. Предположим, что у вас, как у инвестора, имеется 1000 долларов свободных средств, которые вы планируете использовать в качестве первоначального капитала. Вкладывать эти деньги вы собираетесь в ПАММ-счет. За услуги доверительного управления в данном случае взимается вознаграждение в размере 50%.

Доходность ПАММ-счета управляющего представлена в таком виде:

  • Январь +20,5%
  • Февраль +10,87%
  • Март +21,06%
  • Апрель +11,02%
  • Май +10,77%
  • Июнь -5,1%

Без реинвеста

В случае, если нами не будет использоваться технология reinvestment, доходность такого капиталовложения составит:

  • в январе +102,5 доллара
  • февраль +54,35 доллара
  • март +105,3 доллара
  • апрель +55,1 доллар
  • май +53,85 доллара
  • июнь -25,5 долларов

Если вы ежемесячно будете выводить из проекта полученную прибыль, то доходность инвестиции составит 34,5% или 345,6 долларов.

С реинвестом

А теперь давайте изучим доходность этой же инвестиции при условии, что вы будете реинвестировать ежемесячную прибыть. В таком случае доход составит:

  • в январе +102,5 доллара
  • февраль +59,92 доллара
  • март +122,4 доллара
  • апрель +70,79 долларов
  • май +73 доллара
  • июнь -36,43 долларов

Таким образом, при условии ежемесячной капитализации, общий доход составит 39,22% или 392,18 долларов. Реинвестирование позволило значительно увеличить доходность капиталовложений. Всего за 6 месяцев ваш инвесторский доход вырос на 4,72%.

Пример реинвестирования процентов прибыли

Для закрепления изложенного материала предлагаю разобрать еще один практический пример. Представьте, что в вашем распоряжении находится 10 000 долларов, которые вы отдаете в доверительное управление. Средняя доходность инвестиции составляет 25% годовых. То есть, ежегодно вы будете получать 2 500 долларов в виде пассивного дохода, который можно будет смело тратить на свои капризы и удовольствия. Буквально за 4 года ваш доход составит 10 000 долларов, а значит, инвестиция даст 100% прибыль.

А теперь давайте выясним, сколько можно будет получить через 4 года, если вся полученная прибыль будет реинвестироваться. Для удобства я представлю эту информацию в виде таблицы:

Период, год Сумма на начало периода , $ Прибыль , $ Сумма в конце периода , $
1 10 000 2 500 12 500
2 12 500 3 125 15 625
3 15 625 3 906 19 531
4 19 531 4 882 24 414

Как видите, буквально к концу второго года прибыльность инвестиции позволила увеличить первоначальную сумму вклада вполовину. А к концу срока капиталовложения, через 4 года, полученная прибыль превысила сумму начального вклада почти в 2,5 раза. Таким образом, конечная прибыль с учетом капитализации составила 14 414 долларов (против 10 000 долларов, которые мы получили в первом случае) или 144%. То есть, разница доходности между этими вариантами инвестирования составила 44%. Причем, если продлевать срок инвестиции, то доходность будет еще больше.

Ищем подводные камни

Несмотря на все достоинства рассматриваемого процесса, существуют проблемы инвестирования и реинвестирования. Причем они есть на каждом шаге проводимой стратегии.

Рассмотрим основные из них:

  1. Возможная доходность и вероятный риск. Перед тем, как запускать процесс реинвестирования, надо определить приемлемый риск. В целом при возрастании риска увеличивается и потенциальная прибыль. После того, как были обозначены допустимые уровни риска и доходности, возникает другая проблема – сроки.
  2. Длительность процесса. Выбор надо сделать между двумя вариантами: долгосрочное или краткосрочное реинвестирование. Здесь проблема заключается в том, что в некоторых случаях есть возможность снятия средств досрочно, в остальных – нет. Поэтому часто инвесторы выбирают варианты, когда можно снять часть прибыли без ущерба для основной суммы инвестиций, а часть – реинвестировать.
  3. Размер вложений. Первоначальная сумма портфеля – основа для будущих реинвестиций. Чем она больше, тем выше шансы, что прибыль реинвестированная будет ощутимой, и ее можно будет снова пустить в оборот. Но и при небольшой первоначальной сумме есть возможность хорошо заработать.

Рассматривая доход от реинвестирования облигаций, которые также выпускаются предприятиями, можно сказать, что здесь все аналогично акциям. Полученные проценты по купонным выплатам не изымаются, а вновь вкладываются в оборот, тем самым увеличивая будущую прибыль. Это имеет большое значение, если облигации приобретены на долгосрочный период.

Важно! Договор реинвестирования по банковским вкладам — это автоматическая пролонгация вклада на новый срок. Открывая вклад, обратите внимание на такие моменты, как: возможность пополнения, капитализация процентов, пролонгация. Эти моменты реинвестирования помогут существенно повысить итоговую сумму вложений.

Риски

Безусловно, реинвестирование считается одним из эффективнейших способов увеличения прибыли от инвестиций. Достаточно вложить прибыль в оборот, и она начнёт приносить дополнительный доход. Можно достичь финансовой стабильности, инвестируя прибыль в другие активы: из инвестиционного портфеля средства не выводятся, но в результате диверсификации активов риски минимизируются.

В некоторых случаях реинвестирование может быть неэффективным. При высоком уровне инфляции этот процесс не даст положительного эффекта. В этой ситуации не нужно ждать пока все сбережения растают, нужно выводить прибыль и расходовать её на нужные приобретения. Или же вкладывать средства туда, где инфляция не оказывает сильного влияния на ставку реинвестирования.

Другой риск, связанный с реинвестированием – вероятность потери всей прибыли. Не существует инвестиций без рисков, значит, всегда есть возможность потерять свои деньги. Каждый вкладчик сам должен решить: выводить прибыль или повторно вложить её в инвестиции. Однако, если деньги вложены в высокорисковые инвестиции (например, ПАММ-счёт), тактика в безубыточный выход – при заработке 100% вывести начальный депозит – весьма актуальна.

Если всё-таки есть желание реинвестировать средства, рекомендуем ознакомиться с несколькими советами:

Совет Действия
Длительные инвестиции лучше Эффективность реинвестиций растёт постепенно и зависит от ставки доходности. Период разгона может занимать от 5 до 20 лет, причём, чем больше длительность, тем больше рост доходности.

Однако, много зависит от инфляции, она накапливается таким же образом, как доходность, значит, деньги со временем обесцениваются

Выбор надёжных инвестиций Для того чтобы инвестиции были долгими и успешными, нужно ответственно выбирать банк, брокера или организацию, через которую будут инвестироваться деньги. Необходимо внимательно изучить всю доступную информацию и принять взвешенное решение. Недооценка рисков может сильно повлиять на эффективность инвестиций
Перераспределение прибыли Заработанные денежные средства следует вкладывать в другие финансовые инструменты. Так минимизируется риск потери большой суммы, которая накопится за несколько периодов инвестирования
Постоянный контроль за ситуацией Это общий совет для любого инвестора, но особенно актуальный при реинвестировании. При росте капиталовложений наблюдается рост различных инвестиционных рисков. Это значит, что каждый допущенный промах может обойтись очень дорого

Поиск оптимальных условий

Залог успеха реинвестирования составляется большим размером инвестированных средств и длительным сроком вложений. При регулярном пополнении растёт сумма первоначального вклада. Систематическое реинвестирование увеличивает размер доходности этих капиталовложений.

Несколько правил, которые пригодятся для успешных и грамотных повторных вложений прибыли:

  1. Сумма начального капитала. Изначально большой размер инвестиций увеличивает сумму начисляемых процентов.
  2. Время. При увеличении длительности реинвестирования, увеличивается и доходность.
  3. Размер процентной ставки.

Пример реинвестиций: личный опыт

На сегодняшний день я начинаю осваивать реинвестиции в банковский депозит с капитализацией процентов.

Скопив 262 500 руб. (3 500 $ или 101 500 грн.), я открыла счет в банке. Банк входит в рейтинг самых надежных, однако ставка по вкладу невысока – 7,5 % годовых.

Читайте также Сальдо в коммунальных платежах — что это, для чего вписывают

Воспользовавшись калькулятором на сайте банка, я подсчитала, что через 5 лет (именно на такой срок открывается депозит) я получу примерно 381 750 руб. (5 090 $ или 147 610 грн.). Это при условии, что пополнять свой вклад я не буду, и вся полученная прибыль будет реинвестирована. Однако условиями договора предусмотрена возможность пополнения счета, и я планирую ей пользоваться.

Реинвестиции на реальных примерах

Выше были уже разобраны достаточно простые примеры реинвестирования. Однако хотелось бы остановиться более подробно на примерах с инструментами высокого риска – акциями. Разберем, что такое реинвестирование прибыли в капитал компании, используя расчеты.

Реинвестировать или выводить

Многие бизнесмены часто не могут решить, куда направить свою прибыль. У большинства людей просто нет доверия к современным финансовым инструментам, поэтому они советуют вкладчикам сразу выводить полученный доход. Это позволит инвестору сохранить полученную прибыль и не понести убытки в результате колебаний, возникающих на финансовых рынках или каких-либо форс-мажорных ситуаций.

Однако, сторонники реинвестирования считают, что инвесторам нужно заставлять свои доходы работать и вкладывать их в финансовые проекты. Они уверены, что каждый вкладчик, участвующий в капитализации не рискует собственными средствами, так как в инвестиции направляются только пассивные доходы.

Несмотря на определённые риски, капитализация – едва ли не единственная возможность для многих участников финансового рынка преумножить свои капиталовложения без особого труда. Долгосрочный период капитализации способен принести внушительные доходы, в чём и заключается её основное преимущество. Доходность реинвестирования зависит от процентной ставки, устанавливаемой учредителем инвестиционного проекта и периода времени, в течение которого работают инвестиции.

Отказ от капитализации

Когда инвесторы сознательно отказываются реинвестировать прибыль, они лишаются возможности получить максимальный доход. В этом случае теряется основная задача финансовых операций, связанных с капиталовложениями. Новичкам, которые только осваивают инвестиционную деятельность, нужно помнить о сбалансированном формировании инвестиционного портфеля. Идеально, когда портфель наполняется инвестиционными инструментами, дополняющими друг друга в критических ситуациях.

Отказ от реинвестирования оправдывается, когда вкладчику предлагают инвестировать средства в сомнительный и малознакомый финансовый инструмент или проект. В подобной ситуации необходимо отказаться, так как это может быть мошеннической схемой, главная цель которой собрать денежные средства у доверчивых людей. Чтобы не оказаться жертвой мошенников необходимо регулярно мониторить финансовые рынки.

Следует сотрудничать только с проверенными управляющими, неоднократно доказавшими свой профессионализм в сфере инвестирования. Своевременно принятые меры предосторожности помогут не только сберечь деньги, но и приумножить их.

Что получаем в итоге

В общем, реинвестирование дает возможность получить в будущем неплохой доход. Но при этом важно соблюдать меры предосторожности:

  • грамотно подходить к выбору инструментов для инвестирования и, соответственно, реинвестирования;
  • рассчитывать оптимальное для себя соотношение доходности и рисков;
  • использовать лишь собственные средства.

При применении этих несложных правил реинвестированная прибыль может стать существенной. Это позволит вам стать успешным инвестором и скопить хороший капитал.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос № 1. Достаточно ли опираться на значение данного показателя для принятия инвестиционных решений?

Ответ. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, необходимо рассчитать другие коэффициенты и внимательно изучить финансовую отчетность компании, чтобы лучше узнать ее финансовое состояние и долгосрочные цели.

Вопрос № 2. Есть ли нормативное значение показателя?

Ответ. Нет нормативного значения для этого показателя.

Важно! Чем выше значение, тем лучше для бизнеса.

Таким образом, ставка реинвестирования денежных потоков должна демонстрировать тенденцию к увеличению.

Источники

  • https://zen.yandex.ru/media/id/5c583e3f0da8ea00add07925/kak-effektivno-reinvestirovat-poluchennyi-dohod-podrobnoe-rukovodstvo-5eeb1f32b03e15396c855f55
  • http://tv-bis.ru/upravlenie-investitsiyami/180-reinvestirovanie.html
  • https://guide-investor.com/finansovaya-gramotnost/reinvest/
  • https://greedisgood.one/reinvestirovanie
  • https://finzz.ru/koefficient-reinvestirovaniya-denezhnyx-potokov.html
  • http://tv-bis.ru/upravlenie-investitsiyami/179-koeffitsient-reinvestirovaniya-formula.html
  • https://answr.pro/articles/1887-koeffitsient-reinvestirovaniya/
  • https://assistentus.ru/vedenie-biznesa/reinvestirovaniye/
  • https://retireearly.ru/financial-literacy/reinvestirovanie
  • https://dvayarda.ru/business/reinvestirovanie/
  • https://VFinansah.com/investment/reinvestirovanie

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: